El banquero venezolano Tomás Niembro Concha, presidente y accionista mayoritario del Nodus International Bank, fue detenido en Miami, Florida, en el marco de una investigación que lo vincula a un fraude financiero que habría afectado a cientos de clientes en Estados Unidos, Venezuela y otros países.
Acusaciones y Operaciones Fraudulentas
Niembro, quien poseía el 60% del banco, y su socio Juan Francisco Ramírez Silva (dueño del 40% restante y presidente de la junta directiva), están acusados de haber utilizado los fondos de los depositantes como si fueran de uso personal. Entre las irregularidades detectadas destacan la concesión de préstamos millonarios sin garantías adecuadas, lo que llevó a la desaparición de aproximadamente 92 millones de dólares. Se estima que más del 95% de la cartera de préstamos del banco carecía de respaldo real, lo que agravó la crisis financiera.
Investigaciones y Cierre del Banco
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico había comenzado a investigar el Nodus International Bank desde 2012, detectando violaciones a las regulaciones contra el lavado de dinero y otras irregularidades. En octubre de 2023, las autoridades revocaron la licencia del banco y designaron un receptor para su liquidación, tras múltiples denuncias de clientes que no pudieron acceder a sus fondos.
Acciones Legales y Consecuencias
El 6 de febrero de 2025, se presentó una demanda en un tribunal federal del sur de Florida en la que se acusa formalmente a Niembro y Ramírez de liderar un esquema fraudulento. La demanda, interpuesta por el fideicomisario Driven, encargado de la liquidación del banco, denuncia que ambos directivos “trataron los fondos de los depositantes como su propia alcancía”.
Al momento de la detención de Niembro en Miami, su socio Juan Francisco Ramírez ya había sido notificado de la demanda. Según los abogados del caso, el arresto de Niembro representa un paso clave en la búsqueda de justicia para los clientes afectados y en la determinación del alcance total del fraude.
Las investigaciones continúan y se espera que en los próximos meses se esclarezca el destino de los fondos desaparecidos, mientras los afectados intentan recuperar sus ahorros perdidos.
Denuncias contra Marta Albiach por extorsión y prácticas fraudulentas en edición de videos
